近年来，电信网络诈骗的洗钱手段持续变异。武汉江汉警方近日破获的一起案件显示，犯罪团伙利用超市APP账户，将诈骗赃款直接用于购买茅台、五粮液等370余瓶高档白酒，再通过转卖变现、购买虚拟币转移资金，形成“线上诈骗+线下购物+虚拟洗白”的新型闭环。

该案中，犯罪分子通过非法获取的超市APP账户，接收境外指令下单，并以“代付”方式完成支付，将诈骗所得伪装成正常消费。随后，团伙成员提取货物，以低于市场价迅速抛售给烟酒店，完成从“资金”到“货物”再到“现金”的物理隔离。高档白酒易出手、折价快的属性，成为该链条的关键转换节点。

团伙分工明确，有人接单、有人提货、有人销赃，甚至雇佣货拉拉司机运输，但司机因无法说明货物来源而暴露。警方侦查发现，涉案金额巨大，关联全国200余起电诈案件。团伙成员按3%至5%的比例提成，高额回报是其铤而走险的核心动力。最终，赃款通过线下销售变现后，被用于购买虚拟货币再转交上线，资金物理痕迹被商品交易切断，数字痕迹在虚拟货币匿名网络中进一步模糊，极大增加追赃难度。

此案是当前洗钱趋势的缩影——洗钱已从金融系统渗透至商品流通与物流环节。普通商户、物流人员乃至超市，均可能被卷入犯罪链条。虚拟货币相关业务活动已被明确定性为非法金融活动，任何通过购买虚拟货币转移来源不明资金的行为，均存在极高法律风险。公众切勿因贪图小利代提不明货物、代转不明资金，以免沦为洗钱犯罪的“工具人”。